Turtle Plan タートルプラン
 
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よくあるご質問
商品概要
「タートルプラン」は元本保証の商品ですか。
ゴールドやプラチナは元本保証ではありませんし、それ自体では利息をうみません。
しかし、その価値がゼロや紙くずになる心配もないため、ゴールドやプラチナを他の資産と組み合わせて持つことで「資産の保全」を図ることができます。
買付方法について教えてください。
お客様よりお預りした資金をその月の営業日数で割り、その金額分の地金を毎営業日買い付けていきます。  
この方法を一般的に「ドル・コスト平均法」と呼び、価格が高いときには少なく、価格が安いときには多く買うことが出来ますので、結果的に定量で毎日買っていく方法より、平均買付価格が安くなる有利さがあります。
株式でもこの方法を使った類似商品「るいとう」等があります。
毎日の買付価格はなにを基準にしているのですか。
東京商品取引所の期近終値を基準にゴールドは15円・プラチナは25円を加算した価格で買付を行います。
取引を始めるのにあたり、費用がかかるものがありましたら教えて下さい。
取引を始めるのにあたり、1年に一度口座維持管理料が必要となります。
1年目が 3,240円 (うち消費税240円)、2年目以降が2,160円(うち消費税160円)頂戴します。
取引をスタートしていき、今月はどうもタートルプランの方に預けるお金がないな あ、又は「うっかり」引落口座にお金を入れ忘れてしまって引落が出来なかった。そういったときには、どうなるのでしょうか。
まず、買付代金の引落が出来なかったということで、翌月の地金の買付はできません。また、翌月に2ヶ月分の代金を引落とすこともありません。(通常通りの引落代金です)
翌月の買付をご希望の場合は「月間スポット買付」をご利用ください。
取引の方は継続していきたいのだが、お金を用意する必要ができました。どのように したらよろしいでしょうか。
お電話、もしくは書面により、一部引出(換金)をお申込み下さい。換金のお申込みは重量(1g以上1g単位)もしくは金額(1,000円以上1,000円単位)でのご指定が可能です。受付日の翌営業日の価格で換金し、4営業日以内にお客様の指定口座へお振込みいたします。
(連絡先:フリーコール 0120-66-8639 平日8:30〜17:00)
「換金・現物引出申込書」は各種お申込みより印刷ができます。
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届出事項の変更
契約時のご登録印鑑を紛失してしまいました。どのような手続きが必要ですか。
ご登録印鑑の変更手続きをして頂きます。「変更届」(印鑑変更用紙となっています)を各種お申込みより印刷、もしくはフリーコールにてお取り寄せいただき、「変更届」の「届出印」欄には実印を押印し、「印鑑登録証明書」を添付して弊社へご提出下さい。「届出印(新)」欄には新しくご登録されるご印鑑を押印下さい。
先日、住所が変わりました。登録住所の変更をしたいと思いますが、どのような手続きが必要ですか。
ご登録情報に変更があった場合は「変更届」に必要事項をご記入・ご捺印のうえ、弊社へご提出ください。「変更届」は各種お申込みより印刷、もしくはフリーコールにてお申し付けください。なお、住所、氏名の変更には「本人確認書類」(変更後の住所、氏名、生年月日が記載された公的証明書)の添付が必要となります。

<本人確認書類の例>
・運転免許証、各種保険証のコピー
・住民票の写し(コピー不可)   等
※有効期限の無いものについては6か月以内に作成されたものに限ります

(注)住所等に変更があった場合は遅滞なくお届け出下さい。
   郵便が何らかの理由で届かなかった場合は、送付先変更のお届け出があるまで
   報告書等 の発送を止めさせて頂きますのでご了承下さい。
月々の買付金額の変更をしたいと思いますが、どのような手続きが必要ですか。
「買付変更申込書」を各種お申込みより印刷、もしくはフリーコールにてお取り寄せ下さい。必要事項をご記入いただき、弊社へご提出下さい。毎月20日まで に申込書を受理した場合は、翌月の引落しより金額変更させていただきます。
現在、純金積立をしていますが、途中からプラチナ積立に変更することができますか。
はい、できます。「買付変更申込書」を各種お申込みより印刷、もしくはフリーコールにてお取り寄せ下さい。毎月20日までに提出していただければ、翌月の引落しから変更し、翌々月から地金の買付がはじまります。
また、同様の手続きで買付商品を追加することもできます。
(追加商品に対する口座維持管理料は、必要ありません。)
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各種サービス
ゴールド価格・プラチナ価格が安くなり、お金にも少しゆとりがあるので買付を増やしたい と思いますが、何かいい方法はありませんか。
「当日スポット買付」をおすすめいたします。お電話にてお申込みいただけます。(受付平日AM8:30〜PM5:00)
お申込み金額は、10,000円以上10,000円単位となります。まずお電話にてお申込み下さい。その後、お振込期限までにタートルプラン指定の金融機関口座へお振込みください。
なお、振込手数料は、お客様負担でお願い致します。
※キャンセルはできませんのでご注意ください。
今までどれだけ貯まったか知りたい のですが。
「残高報告書」を年2回(6月末、12月末の残高)送付させていただきます。
最新の残高につきましては、フリーコール(0120-66-8639)もしくはメール(turtleplan@okato.co.jp)までお問合せ下さい。
なお、メールでお問合せ頂く場合は、本人確認事項として@ご契約者名、Aお客様コード、B生年月日、Cご住所をお知らせ頂きますようお願い致します。
タートルプランを解約しようと思ったのですが、今のゴールド価格では精算したくないと考えています。いい方法がありましたら教えて下さい。
買付変更申込書にて買付休止をお申込み下さい。買付変更申込書は各種お申込みより印刷、もしくはフリーコールにてお申し付け下さい。毎月20日(弊社必着)までにお申込み頂きますと、翌月のお引落を中止し、翌々月の買付けから休止となります。 また、買付再開の際も同じように買付変更申込書にてお申込み頂くことができます。
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等価交換
等価交換ではどんなゴルフ用品と交換できますか。
ゴルフ用品はブリヂストンスポーツで取扱うゴルフクラブ、キャディバッグ、ゴルフシューズ、ゴルフボールが等価交換商品です。
商品は、ブリヂストンゴルフ メガタウンのホームページでお選び下さい。
※お申込書類は各種お申込みより印刷ができます。
「タートルプラン」で等価交換しましたコインがあるのですが、買い取って いただけるでしょうか。
弊社所定の価格にて買い取りいたします。
キズや汚れがひどいものにつきましては、買取りできない場合がございます。
積み立てた地金を引出したいのですが、バーチャージ料はかかるので しょうか。
スモールバー(100g以下の地金)を引き出す場合は所定のバーチャージ(地金加工料)がかかります。
 
地金加工料一覧表(2014年4月現在)
種類
バーチャージ(税込)
1kg / 500g
不要
100g / 50g
5,400円
20g / 10g / 5g
4,320円
※プラチナについては、20gバーのお取り扱いはありません。
※市場環境・税制等の変化に応じて、予告なく変更される場合がございます。
手持ちの地金を組み入れることはできますか?
当社でお求めになられた地金を「タートルプラン」の口座へ組み入れることができます。ゴールド地金はゴールド積立、プラチナ地金はプラ チナ積立への組み入れになります。別途、保管手数料等はございません。
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その他
ゴールドを売却した場合、税金はどうなりますか?
ゴールドはどれだけ保有していても不動産のように登録の必要はなく、固定資産税なども一切かかりません。購入時には消費税がかかりますが、売却時にその分上乗せされて戻ってきますので、実質的な負担はありません。
また、保有する地金や金貨を売却することで得た利益は譲渡所得として扱われ、総合課税方式による申告納税となります。但し50万円の特別控除がありますから、他の譲渡所得と合わせ譲渡益(この場合売却益)が年間50万円までは実質的には非課税となります。
なお、「タートルプラン」により購入したゴールドの売却益は、原則として譲渡所得扱いとなりますが、頻繁に売却を行なう場合などは、営利を目的として継続的に行われる譲渡となり、雑所得扱いになることもあります。税金に関する詳しいことは所管の税務署または税理士にご相談下さい。

(参考)国税庁タックスアンサー 金地金を売ったときの税金
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金投資4つのメリット
資料請求(パンフレット・申込用紙等)
各種お申込み(換金・引出届・住所変更届等)